Tayland’daki bankalar, dolandırıcılığa karşı ülke çapında bir operasyonla üç milyon hesabı dondurdu ve birçok sıradan insan ve küçük işletme paralarını kullanamaz hale geldi. BoT olarak bilinen Tayland Bankası, dondurmanın dolandırıcılığı durdurmayı ve vatandaşları korumayı amaçladığını söyledi, ancak bu hamle aileleri, satıcıları ve dükkan sahiplerini faturalarını ödemek ve işlerini yürütmek için mücadele içinde bıraktı. Siber Suç Soruşturma Bürosu veya CCIB, suç gruplarının para taşımak ve bankaları kandırmak için “mula hesapları” kullandığını bildirdi. Mula hesabı, bazen hesabının bir suç için kullanıldığını bile bilmeyen kişilerin mülkiyetinde olan, dolandırıcıların çalınan parayı almak veya göndermek için kullandığı bir hesaptır.
Operasyon, Tayland bankalarının Çevrimiçi Dolandırıcılıkla Mücadele Operasyon Merkezi (AOC) ve Kara Para Aklama Ofisi (AMLO) ile birlikte çalıştığı Ağustos ayında başladı. Birlikte, havaleler ve günlük limitler konusunda sıkı kurallar koymaya karar verdiler. Amaç, dolandırıcılığı durdurmak ve dolandırıcılık parasının yayılmasını engellemekti. Dijital Ekonomi ve Toplum Bakanlığı (DES) de katıldı ve her gün yüzlerce şikayeti ele almak için bir “savaş odası” kurdu. İnsanlar, paralarının bloke edildiğini söylemek için Tayland’ın dört bir yanından aradı. Polis karakolları ve çağrı merkezleri, hesapları askıya alınmış vatandaşlardan ve işletmelerden gelen raporlarla doldu.
Yetkililer, mula hesaplarını hedef aldıklarını söylediler, ancak birçok masum insan yakalandı. Bazı satıcılar, dolandırıcılar tarafından bilmeden para gönderildi ve hesapları donduruldu. Bir davada, dolandırıcılar bir çocuğun hesabına 100.000 baht gönderdi ve çocuğa parayı iletmesini söyledi. Bu hesap işaretlendi ve aile, dolandırıcılıkla hiçbir ilgisi olmamasına rağmen erişimini kaybetti. Komiser Pol Lt Gen Trairong Phiwpan, dolandırıcıların para aklamak için yeni yollar kullandığını söyledi. Sadece çalınan fonları taşımak yerine, gerçek satıcılardan mal satın alıp nakit karşılığında yeniden sattılar. Bu, bazı işletmelerin dahil olmamalarına rağmen şüpheli görünmesine neden oldu. Bazı satıcıların komisyon kazanmak için bilerek katılmış olabileceğini, ancak çoğunun aldatıldığını açıkladı.
Tayland Bankası’nda yardımcı vali olan Daranee Saeju, müfettişlerin çalınan parayı iade etmek için finansal rotaları izlediğini söyledi. Sadece mula hesaplarına bağlı hesapların dondurulması gerektiğini açıkladı. Yine de birçok vatandaş, işlemedikleri suçlardan dolayı cezalandırılmış hissetti. BoT, 1 Eylül’deki bir bankacılık sistemi hatasının da işleri daha da kötüleştirdiğini kabul etti. Hata, hesap bakiyelerinin güncellenmesini engelledi ve ne kadar paraları kaldığını görmeye çalışan müşteriler için daha da fazla karışıklığa neden oldu.
DES, Tayland yasalarına göre sadece mahkemelerce desteklenen polis emirlerinin hesapları kalıcı olarak dondurabileceğini söyledi. Bankalar, AOC veya AMLO tarafından yapılan dondurmalar geçiciydi ve hızla gözden geçirilmesi amaçlanıyordu. Askıya almalar, para akışı modelleri, işlem rotaları ve hesap etkinliğinin normal davranışla eşleşip eşleşmediği incelenerek kontrol edildi. Yetkililer, bir hesap temizlendikten sonra dakikalar içinde çözülebileceğini söyledi. Yine de insanlar, incelemelerin çok uzun sürdüğünden ve bankacılık sistemine olan güvenin giderek azaldığından şikayet etti.
BoT, mağdurlar için daha hızlı incelemeler ve adil tazminat sözü verdi. CCIB ayrıca, polis karakollarının ve çağrı merkezlerinin davaları daha hızlı işlemesine yardımcı olmak için daha fazla memur gönderdi. Amaç, insanları dolandırıcılıktan korumak ve aynı zamanda masum vatandaşları tuzağa düşüren hataları düzeltmekti. Yetkililer, sistemi iyileştirmek ve hataları önlemek için yeni prosedürler üzerinde çalıştıklarını söyledi. Birçoğunun kitlesel dondurmalarla sarsıldığını söylediği Tayland bankalarına olan güveni yeniden tesis etmek istiyorlar.
Eleştirmenler, milyonlarca hesabın dondurulmasının aşırı bir hareket olduğunu savundu. Hodder Law’ın kurucusu Sasha Hodder, vatandaşların bankaların fonları dondurabileceği ancak “Bitcoin’i donduramaz” oldukları için kripto kullanmayı tercih edebileceklerini söyledi. Yorumu, banka hesaplarına erişimini kaybetme endişesi taşıyan insanlar için dijital varlıkların daha güvenli olup olmayacağı konusunda bir tartışma başlattı. Şimdilik Tayland, dolandırıcılığın önlenmesini vatandaşların ve işletmelerin haklarıyla dengelemeye devam ediyor. Operasyon, çevrimiçi dolandırıcılığın ve kara para aklamanın sadece dolandırıcılık mağdurlarına değil, aynı zamanda bunun bir parçası olmayan insanlara da nasıl zarar verebileceğini gösterdi. Birçoğu, yeni kurallar ve daha hızlı incelemelerle, Tayland bankalarının masum ailelerin ve işletmelerin fonlarını yeniden dondurmadan dolandırıcılığı durdurabileceğini umuyor.
