Инвесторы потеряли рекордные 5,6 млрд долларов из-за криптомошенничества в 2023 году, сообщает ФБР
В 2023 году инвесторы потеряли рекордные 5,6 млрд долларов из-за мошенничества с криптовалютами, согласно новому отчету Центра по жалобам на интернет-преступления (IC3) ФБР. Это на 45% больше, чем в 2022 году, что делает его одной из самых крупных потерь, зарегистрированных в результате финансовых преступлений, связанных с криптовалютами.
Мошенничество с криптовалютами, хотя и составляет всего 10% от общего числа жалоб на финансовое мошенничество, составляет почти половину от заявленных потерь. В отчете ФБР подчеркивается растущая проблема финансовых преступлений, связанных с криптовалютой, и предупреждает людей быть осторожными при инвестировании в криптовалюты.
Инвестиционное мошенничество с криптовалютами на подъеме
Согласно отчету ФБР, мошенничество с инвестициями было наиболее распространенным и дорогостоящим типом мошенничества, связанного с криптовалютами в 2023 году. Из 69 000 сообщений о преступлениях, связанных с криптовалютой, почти половина была связана с мошенническими инвестициями, в результате которых мошенники похитили около 4 миллиардов долларов у жертв.
Схемы мошенничества с криптовалютными инвестициями обычно включают мошенников, обещающих высокую прибыль при небольшом риске. Многие из этих схем направлены на то, чтобы обманом заставить инвесторов вкладывать большие суммы денег в поддельные платформы, а затем понимать, что они не могут вывести свои средства.
К одному из самых опасных видов мошенничества относят так называемый «свиной убой», когда мошенники в течение долгого времени выстраивают отношения со своими жертвами, зачастую через мессенджеры, прежде чем убедить их инвестировать в фальшивую платформу для торговли криптовалютами. К тому моменту, когда жертва понимает, что это мошенничество, она часто теряет значительную сумму денег.
Кто относится к группе риска?
В отчете ФБР также показано, что жертвы в возрасте от 30 до 49 лет подали больше всего жалоб на инвестиционное мошенничество в 2023 году. Тем не менее, люди в возрасте старше 60 лет потеряли больше всего денег, их потери составили более 1,24 миллиарда долларов. Это означает, что, хотя молодые люди чаще становятся жертвами мошенничества, пожилые люди теряют больше всего денег, когда это происходит.
Калифорния стала штатом с наибольшим количеством жалоб на криптомошенничество. В 2023 году жители Калифорнии подали 9522 жалобы и потеряли в общей сложности 1,2 миллиарда долларов. На США в целом приходится 83% всех сообщений о мошенничестве, связанном с криптовалютой, поданных в прошлом году, что подчеркивает необходимость повышения осведомленности и защиты американских инвесторов.
Мошенничество с «свиным убоем»: растущая угроза
В отчете ФБР особое внимание уделяется схемам, основанным на «доверии», также известным как «свиной убой». При таком мошенничестве мошенники манипулируют своими жертвами, завоевывая их доверие в течение длительного периода времени. Мошенники часто знакомятся со своими жертвами в социальных сетях или на сайтах знакомств, где они постепенно выстраивают отношения, а затем убеждают их инвестировать в поддельную платформу для торговли криптовалютами.
Жертвы зачастую не понимают, что их обманули, пока не становится слишком поздно. Это мошенничество особенно опасно из-за того, насколько оно личностно и манипулятивно. Жертвы теряют не только деньги, но и часто чувствуют себя преданными теми, кому доверяли.
Многие жертвы мошеннических схем со «свиным убоем» накопили большие долги, пытаясь возместить свои потери, но только еще глубже втянулись в мошенничество. ФБР советует инвесторам быть крайне осторожными с теми, кто просит их инвестировать в платформу, которую они не проверили.
Торговля людьми и мошенничество с криптовалютами
Одна из тревожных подробностей из отчета ФБР — связь между мошенничеством с криптовалютами и торговлей людьми. Расследование ProPublica в 2022 году, впоследствии подтвержденное Организацией Объединенных Наций, показало, что многие из тех, кто совершает это мошенничество с криптовалютами, на самом деле являются жертвами торговли людьми.
Этих людей часто держат в лагерях для мошенников в Юго-Восточной Азии, где их заставляют участвовать в мошеннических операциях. Работников, совершающих мошенничество, вербуют по поддельным объявлениям о вакансиях, а затем удерживают против их воли, заставляя отрабатывать крупные долги путем обмана людей в мошеннических криптоинвестициях.
Эти мошеннические операции особенно трудно пресечь, поскольку они включают как торговлю людьми, так и финансовые преступления, что создает сложную ситуацию для правоохранительных органов. ФБР предупреждает граждан США, путешествующих за границу, быть осторожными с фальшивыми объявлениями о работе, особенно в Азии, поскольку они могут быть связаны с трудовой эксплуатацией.
Роль криптовалюты в финансовых преступлениях
Криптовалюта стала излюбленным инструментом для преступников из-за ее децентрализованного характера, быстрых транзакций и сложности отслеживания или восстановления средств. В результате мошенники обратились к криптовалютам для совершения мошеннических действий, не опасаясь быть легко пойманными.
Инвестиционное мошенничество в частности резко возросло с появлением криптовалют. Мошенники могут создавать поддельные платформы или учетные записи, обещать высокую прибыль от инвести
