Coinbase UK оштрафован на 4,5 миллиона долларов
Причины штрафа
Coinbase, известная криптовалютная биржа, оказалась в неприятной ситуации в Великобритании. Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) оштрафовало британское подразделение Coinbase, CB Payments Limited (CBPL), на солидные 4,5 миллиона долларов. Причина? Они не выполнили добровольное соглашение о привлечении новых клиентов.
В 2020 году CBPL договорилась с FCA не принимать клиентов, которые считались «высокорисковыми». Тем не менее, они привлекли 13 416 высокорисковых клиентов, нарушив соглашение. FCA расценила это как серьезное нарушение и решила оштрафовать компанию.
Подробности нарушения
По мнению FCA, в CBPL действовал слабый контроль. Эта уязвимость позволила преступникам использовать CBPL для отмывания денег. Тереза Чемберс, исполнительный директор по правоприменению и надзору за рынком в FCA, заявила в заявлении от 25 июля:
«В CBPL имелись существенные недостатки в контроле, на что указывала FCA, поэтому эти требования были необходимы. Однако CPBL неоднократно нарушала эти требования. Это повысило риск того, что преступники смогут использовать CBPL для отмывания доходов от преступной деятельности. Мы не потерпим такой халатности, которая ставит под угрозу целостность наших рынков».
Последствия для криптоиндустрии
Решение FCA оштрафовать Coinbase UK может означать начало более пристального изучения других криптобирж в регионе. Этот повышенный контроль может привести к тому, что некоторые платформы будут искать более благоприятные для криптовалют юрисдикции.
В связи с этим FCA оштрафовала британское подразделение Coinbase в соответствии с Положением об электронных деньгах 2011 года. Этот штраф примечателен тем, что это первый случай, когда FCA применяет меры принуждения на основании этого положения.
Детали штрафа
Британский регулятор оштрафовал CBPL, входящую в Coinbase Group, на 3 503 546 фунтов стерлингов, что эквивалентно 4,5 миллионам долларов. FCA установила, что нарушения оставались незамеченными в течение последних двух лет из-за отсутствия первоначальных мер по мониторингу в отношении добровольного соглашения фирмы (VREQ).
Coinbase UK’s CBPL привлекла лишь небольшой процент высокорисковых клиентов. Согласно заявлению Coinbase, только 0,34% привлеченных ими клиентов были признаны «высокорисковыми». CBPL утверждает, что эти клиенты были «непреднамеренно привлечены» в период с 30 октября 2020 года по 1 октября 2023 года. Это привело к расследованию со стороны FCA и последующим действиям.
Фокус расследования FCA
Расследование FCA не было сосредоточено на транзакциях с криптоактивами. Вместо этого оно касалось услуг CBPL по переводу электронных денег. С 2017 года CBPL имеет лицензию FCA как организация, занимающаяся выпуском электронных денег, и предоставляет услуги по выпуску электронных денег и платежей клиентам в определенных юрисдикциях. Однако CBPL не имеет лицензии FCA на проведение транзакций с криптоактивами для клиентов. Поэтому расследование FCA не касалось каких-либо транзакций с криптоактивами.
Реакция Coinbase на штраф
Coinbase отреагировала на штраф, заявив, что некоторые высокорисковые клиенты были привлечены непреднамеренно. Они подчеркнули, что пострадала лишь небольшая часть их клиентов. Кроме того, они упомянули, что штраф был уменьшен на 30%, поскольку они согласились урегулировать этот вопрос с FCA.
Будущее регулирования криптовалют в Великобритании
Этот штраф может означать начало более широких репрессий в отношении поставщиков услуг криптовалют в Великобритании. Решение FCA может привести к более строгим правилам для криптоиндустрии, что может повлиять на деятельность этих компаний.
Краткое изложение основных моментов
- Британское подразделение Coinbase, CBPL, было оштрафовано FCA на 4,5 миллиона долларов.
- Штраф был выписан за привлечение 13 416 высокорисковых клиентов, что является нарушением добровольного соглашения с FCA.
- FCA отметила недостатки в контроле со стороны CBPL, что вызывает опасения по поводу рисков отмывания денег.
- Этот штраф является первым случаем применения мер принуждения FCA в соответствии с Положением об электронных деньгах 2011 года.
- Расследование FCA было сосредоточено на услугах по переводу электронных денег, а не на транзакциях с криптоактивами.
- Coinbase заявила, что только 0,34% клиентов были высокорисковыми и были привлечены непреднамеренно.
- Размер штрафа был уменьшен на 30%, поскольку Coinbase согласилась урегулировать этот вопрос.
Заключение
Действия FCA в отношении Coinbase UK служат предупреждением другим криптобиржам о важности соблюдения нормативных соглашений. По мере роста криптоиндустрии вероятно, что регуляторы усилят контроль, чтобы обеспечить соблюдение требований и защитить целостность финансовых рынков. Для Coinbase и других бирж это означает внедрение более строгих мер контроля и мониторинга, чтобы избежать подобных штрафов и работать в рамках правового поля.
