Os bancos da Tail\u00e2ndia congelaram tr\u00eas milh\u00f5es de contas em uma repress\u00e3o nacional contra golpes, e muitas pessoas comuns e pequenas empresas se viram incapazes de usar seu dinheiro. O Banco da Tail\u00e2ndia, conhecido como BoT, disse que o congelamento tinha como objetivo interromper a fraude e proteger os cidad\u00e3os, mas a medida deixou fam\u00edlias, vendedores e propriet\u00e1rios de lojas lutando para pagar contas e manter seus neg\u00f3cios funcionando. O Cyber Crime Investigation Bureau, ou CCIB, relatou que grupos criminosos estavam usando contas “mulas” para mover dinheiro e enganar os bancos. Uma conta “mula” \u00e9 uma conta que golpistas usam para receber ou enviar dinheiro roubado, \u00e0s vezes de propriedade de pessoas que nem sabem que sua conta est\u00e1 sendo usada para um crime.<\/p>\n\n
A repress\u00e3o come\u00e7ou em agosto, quando os bancos tailandeses trabalharam com o Anti-Online Scam Operation Centre, chamado AOC, e o Anti-Money Laundering Office, ou AMLO. Juntos, eles decidiram impor regras r\u00edgidas sobre transfer\u00eancias e limites di\u00e1rios. O objetivo era interromper a fraude e impedir que o dinheiro do golpe se espalhasse. O Minist\u00e9rio da Economia Digital e Sociedade, conhecido como DES, tamb\u00e9m se juntou e criou uma “sala de guerra” para lidar com centenas de reclama\u00e7\u00f5es todos os dias. Pessoas ligavam de toda a Tail\u00e2ndia para dizer que seu dinheiro estava bloqueado. Delegacias e centrais de atendimento foram inundadas com relatos de cidad\u00e3os e empresas cujas contas haviam sido suspensas.<\/p>\n\n
As autoridades disseram que visavam contas “mulas”, mas muitas pessoas inocentes foram pegas. Alguns vendedores tiveram dinheiro enviado a eles por golpistas sem saber, e suas contas foram congeladas. Em um caso, golpistas enviaram 100.000 baht para a conta de uma crian\u00e7a e disseram \u00e0 crian\u00e7a para encaminh\u00e1-lo. Essa conta foi sinalizada, e a fam\u00edlia perdeu o acesso, embora n\u00e3o tivesse nada a ver com a fraude. O comiss\u00e1rio Pol Lt Gen Trairong Phiwpan disse que os golpistas estavam usando novas maneiras de lavar dinheiro. Em vez de apenas mover fundos roubados, eles compravam bens de vendedores reais e os revendiam por dinheiro. Isso fez com que algumas empresas parecessem suspeitas, mesmo quando n\u00e3o estavam envolvidas. Ele explicou que alguns fornecedores podem ter se juntado conscientemente para ganhar comiss\u00f5es, mas a maioria foi enganada.<\/p>\n\n
Daranee Saeju, vice-governadora do Banco da Tail\u00e2ndia, disse que os investigadores estavam rastreando rotas financeiras para devolver o dinheiro roubado. Ela explicou que apenas contas ligadas a contas “mulas” deveriam ser congeladas. Ainda assim, muitos cidad\u00e3os se sentiram punidos por crimes que n\u00e3o cometeram. O BoT admitiu que um erro no sistema banc\u00e1rio em 1\u00ba de setembro tamb\u00e9m piorou as coisas. O erro impediu que os saldos das contas fossem atualizados e causou ainda mais confus\u00e3o para os clientes que tentavam ver quanto dinheiro lhes restava.<\/p>\n\n
O DES disse que, de acordo com a lei tailandesa, apenas ordens policiais apoiadas por tribunais podem congelar permanentemente contas. Os congelamentos pelos bancos, o AOC ou AMLO foram tempor\u00e1rios e deveriam ser revisados rapidamente. As suspens\u00f5es foram verificadas analisando padr\u00f5es de fluxo de dinheiro, rotas de transa\u00e7\u00e3o e se a atividade da conta correspondia ao comportamento normal. Autoridades disseram que, uma vez que uma conta fosse liberada, ela poderia ser descongelada em minutos. Ainda assim, as pessoas reclamaram que as an\u00e1lises demoravam muito e os danos \u00e0 confian\u00e7a no sistema banc\u00e1rio estavam crescendo.<\/p>\n\n
O BoT prometeu an\u00e1lises mais r\u00e1pidas e compensa\u00e7\u00e3o justa para as v\u00edtimas. O CCIB tamb\u00e9m enviou mais policiais para ajudar delegacias e centrais de atendimento a processar os casos mais rapidamente. O objetivo era proteger as pessoas de fraudes e, ao mesmo tempo, corrigir erros que prenderam cidad\u00e3os inocentes. As autoridades disseram que estavam trabalhando em novos procedimentos para melhorar o sistema e evitar erros. Eles querem restaurar a confian\u00e7a nos bancos tailandeses, que muitos dizem ter sido abalada pelos congelamentos em massa.<\/p>\n\n
Cr\u00edticos argumentaram que congelar milh\u00f5es de contas foi uma medida extrema. Sasha Hodder, fundadora da Hodder Law, disse que os cidad\u00e3os podem preferir usar criptomoedas porque os bancos podem congelar fundos, mas eles “n\u00e3o podem congelar Bitcoin”. Seu coment\u00e1rio gerou um debate sobre se ativos digitais podem ser mais seguros para pessoas preocupadas em perder o acesso \u00e0s suas contas banc\u00e1rias. Por enquanto, a Tail\u00e2ndia continua a equilibrar a preven\u00e7\u00e3o de fraudes com os direitos dos cidad\u00e3os e empresas. A repress\u00e3o mostrou como golpes online e lavagem de dinheiro podem causar danos n\u00e3o apenas \u00e0s v\u00edtimas de fraude, mas tamb\u00e9m \u00e0s pessoas que n\u00e3o tiveram participa\u00e7\u00e3o nisso. Muitos esperam que, com novas regras e revis\u00f5es mais r\u00e1pidas, os bancos tailandeses consigam interromper os golpes sem congelar novamente os fundos de fam\u00edlias e empresas inocentes.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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