{"id":1537,"date":"2024-07-25T13:27:20","date_gmt":"2024-07-25T13:27:20","guid":{"rendered":"https:\/\/bitcoinnewscrypto.com\/pt\/?p=1537"},"modified":"2024-07-25T13:27:20","modified_gmt":"2024-07-25T13:27:20","slug":"coinbase-uk-fined-4-5-million-high-risk-customer-onboarding","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/bitcoinnewscrypto.com\/pt\/news\/coinbase-uk-fined-4-5-million-high-risk-customer-onboarding\/","title":{"rendered":"Coinbase do Reino Unido multada em US$ 4,5 milh\u00f5es por integrar clientes de alto risco"},"content":{"rendered":"<h2 class=\"wp-block-heading\">Coinbase do Reino Unido multada em US$ 4,5 milh\u00f5es<\/h2>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Hist\u00f3rico da multa<\/h3>\n\n<p>A Coinbase, uma conhecida exchange de criptomoedas, se meteu em problemas no Reino Unido. A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) multou a subsidi\u00e1ria brit\u00e2nica da Coinbase, a CB Payments Limited (CBPL), em US$ 4,5 milh\u00f5es. O motivo? Eles n\u00e3o cumpriram um acordo volunt\u00e1rio sobre a integra\u00e7\u00e3o de clientes.<\/p>\n\n<p>Em 2020, a CBPL concordou com a FCA em n\u00e3o integrar clientes considerados de &#8220;alto risco&#8221;. No entanto, eles acabaram integrando 13.416 clientes de alto risco, violando o acordo. A FCA considerou isso uma viola\u00e7\u00e3o grave e decidiu penaliz\u00e1-los.<\/p>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Detalhes da viola\u00e7\u00e3o<\/h3>\n\n<p>Segundo a FCA, a CBPL tinha controles fracos. Essas fraquezas tornaram mais f\u00e1cil para criminosos usarem a CBPL para lavagem de dinheiro. Therese Chambers, a codiretora executiva de aplica\u00e7\u00e3o da lei e supervis\u00e3o de mercado da FCA, disse em um comunicado em 25 de julho:<\/p>\n\n<p>&#8220;Os controles da CBPL tinham defici\u00eancias significativas e a FCA informou isso, por isso os requisitos eram necess\u00e1rios. No entanto, a CPBL violou repetidamente esses requisitos. Isso aumentou o risco de que criminosos pudessem usar a CBPL para lavar o produto de suas atividades criminosas. N\u00e3o toleraremos tal neglig\u00eancia, que compromete a integridade de nossos mercados.&#8221;<\/p>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Implica\u00e7\u00f5es para a ind\u00fastria de criptomoedas<\/h3>\n\n<p>A decis\u00e3o da FCA de multar a Coinbase do Reino Unido pode sinalizar o in\u00edcio de um maior escrut\u00ednio de outras exchanges de criptomoedas na regi\u00e3o. Esse maior escrut\u00ednio pode levar algumas plataformas a buscar jurisdi\u00e7\u00f5es regulat\u00f3rias mais favor\u00e1veis \u00e0s criptomoedas para operar.<\/p>\n\n<p>Relacionado a isso, a FCA multou a subsidi\u00e1ria brit\u00e2nica da Coinbase sob os Regulamentos de Dinheiro Eletr\u00f4nico de 2011. Essa multa \u00e9 not\u00e1vel porque \u00e9 a primeira vez que a FCA toma medidas de execu\u00e7\u00e3o com base nesse regulamento.<\/p>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Detalhes da multa<\/h3>\n\n<p>O regulador brit\u00e2nico multou a CBPL do Coinbase Group em 3.503.546 libras esterlinas, o que equivale a US$ 4,5 milh\u00f5es. A FCA descobriu que as viola\u00e7\u00f5es passaram despercebidas nos \u00faltimos dois anos devido \u00e0 falta de pr\u00e1ticas iniciais de monitoramento para o acordo volunt\u00e1rio da empresa (VREQ).<\/p>\n\n<p>A CBPL da Coinbase do Reino Unido integrou apenas uma pequena porcentagem de clientes de alto risco. De acordo com uma declara\u00e7\u00e3o compartilhada pela Coinbase, apenas 0,34% dos clientes que eles integraram foram considerados &#8220;de alto risco&#8221;. A CBPL afirma que esses clientes foram &#8220;integrados involuntariamente&#8221; entre 30 de outubro de 2020 e 1\u00ba de outubro de 2023. Isso levou \u00e0 investiga\u00e7\u00e3o da FCA e \u00e0 a\u00e7\u00e3o subsequente.<\/p>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Foco da investiga\u00e7\u00e3o da FCA<\/h3>\n\n<p>A investiga\u00e7\u00e3o da FCA n\u00e3o se concentrou em transa\u00e7\u00f5es de criptoativos. Em vez disso, analisou os servi\u00e7os de transfer\u00eancia de moeda eletr\u00f4nica da CBPL. A FCA autorizou a CBPL desde 2017 como uma institui\u00e7\u00e3o de moeda eletr\u00f4nica e fornece servi\u00e7os de moeda eletr\u00f4nica e pagamento a clientes em certas jurisdi\u00e7\u00f5es. No entanto, a FCA n\u00e3o autorizou a CBPL a conduzir transa\u00e7\u00f5es de criptoativos para clientes. Portanto, a investiga\u00e7\u00e3o da FCA n\u00e3o examinou nenhuma transa\u00e7\u00e3o de criptoativos.<\/p>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Resposta da Coinbase \u00e0 multa<\/h3>\n\n<p>A Coinbase respondeu \u00e0 multa afirmando que integrou involuntariamente alguns clientes de alto risco. Eles enfatizaram que apenas uma pequena fra\u00e7\u00e3o de seus clientes foi afetada. Al\u00e9m disso, eles mencionaram que a multa foi reduzida em 30% porque concordaram em resolver o assunto com a FCA.<\/p>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Futuro da regulamenta\u00e7\u00e3o de criptomoedas no Reino Unido<\/h3>\n\n<p>Esta multa pode marcar o in\u00edcio de uma repress\u00e3o mais ampla aos provedores de servi\u00e7os de criptomoedas no Reino Unido. A decis\u00e3o da FCA pode levar a regulamenta\u00e7\u00f5es mais rigorosas para a ind\u00fastria de criptomoedas, o que pode impactar a forma como essas empresas operam.<\/p>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Resumo dos pontos-chave<\/h3>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>A subsidi\u00e1ria brit\u00e2nica da Coinbase, a CBPL, foi multada em US$ 4,5 milh\u00f5es pela FCA.<\/li>\n<li>A multa foi por integrar 13.416 clientes de alto risco, o que violou um acordo volunt\u00e1rio com a FCA.<\/li>\n<li>A FCA destacou fraquezas nos controles da CBPL, levantando preocupa\u00e7\u00f5es sobre os riscos de lavagem de dinheiro.<\/li>\n<li>Esta multa \u00e9 a primeira a\u00e7\u00e3o de execu\u00e7\u00e3o pela FCA sob os Regulamentos de Dinheiro Eletr\u00f4nico de 2011.<\/li>\n<li>A investiga\u00e7\u00e3o da FCA se concentrou em servi\u00e7os de transfer\u00eancia de moeda eletr\u00f4nica, n\u00e3o em transa\u00e7\u00f5es de criptoativos.<\/li>\n<li>A Coinbase afirmou que apenas 0,34% dos clientes eram de alto risco e foram integrados involuntariamente.<\/li>\n<li>A multa foi reduzida em 30% porque a Coinbase concordou em resolver o assunto.<\/li>\n<\/ul>\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Conclus\u00e3o<\/h3>\n\n<p>A a\u00e7\u00e3o da FCA contra a Coinbase do Reino Unido serve como um aviso para outras exchanges de criptomoedas sobre a import\u00e2ncia de aderir aos acordos regulat\u00f3rios. \u00c0 medida que a ind\u00fastria de criptomoedas continua a crescer, \u00e9 prov\u00e1vel que os reguladores aumentem seu escrut\u00ednio para garantir a conformidade e proteger a integridade dos mercados financeiros. Para a Coinbase e outras exchanges, isso significa implementar controles e pr\u00e1ticas de monitoramento mais fortes para evitar multas semelhantes e garantir que operem dentro dos limites da lei.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Coinbase do Reino Unido multada em US$ 4,5 milh\u00f5es Hist\u00f3rico da multa A Coinbase, uma conhecida exchange de criptomoedas, se meteu em problemas no Reino Unido. 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