Investidores perdem recorde de US$ 5,6 bilhões em golpes com criptomoedas em 2023, informa FBI
Em 2023, investidores perderam um recorde de US$ 5,6 bilhões em golpes com criptomoedas, de acordo com um novo relatório do Centro de Reclamações de Crimes na Internet (IC3) do FBI. Isso representa um aumento de 45% em relação a 2022, tornando-se uma das maiores perdas já registradas em crimes financeiros relacionados a criptomoedas.
Os golpes com criptomoedas, embora representem apenas 10% do total de denúncias de fraude financeira, foram responsáveis por quase metade das perdas relatadas. O relatório do FBI destaca a crescente questão dos crimes financeiros relacionados a criptomoedas e alerta as pessoas para que tenham cuidado ao lidar com investimentos em criptomoedas.
Fraude de investimento em criptomoedas em ascensão
De acordo com o relatório do FBI, a fraude de investimento foi o tipo mais comum e caro de golpe relacionado a criptomoedas em 2023. Dos 69.000 relatos de crimes relacionados a criptomoedas, quase metade estava relacionada a investimentos fraudulentos, com fraudadores roubando cerca de US$ 4 bilhões de vítimas.
Esquemas de fraude de investimento em criptomoedas normalmente envolvem golpistas prometendo altos retornos com pouco risco. Muitos desses esquemas são projetados para enganar investidores para que coloquem grandes quantias de dinheiro em plataformas falsas, apenas para perceber que não podem sacar seus fundos.
Um dos tipos mais perigosos de fraude é conhecido como “abate de porco”, onde golpistas constroem um relacionamento com suas vítimas ao longo do tempo, geralmente por meio de aplicativos de mensagens, antes de persuadi-las a investir em uma plataforma falsa de criptomoedas. Quando a vítima percebe que é um golpe, muitas vezes já perdeu uma quantia significativa de dinheiro.
Quem está em maior risco?
O relatório do FBI também mostrou que vítimas entre 30 e 49 anos registraram a maioria das reclamações sobre fraude de investimento em 2023. No entanto, pessoas com mais de 60 anos perderam mais dinheiro, com suas perdas totalizando mais de US$ 1,24 bilhão. Isso significa que, embora os mais jovens possam estar caindo em golpes com mais frequência, os mais velhos estão perdendo mais dinheiro quando o fazem.
A Califórnia foi o estado com o maior número de denúncias de fraude de criptomoedas. Em 2023, residentes da Califórnia registraram 9.522 denúncias e perderam um total de US$ 1,2 bilhão. Os EUA como um todo foram responsáveis por 83% de todos os relatórios de fraude relacionados a criptomoedas registrados no ano passado, destacando a necessidade de maior conscientização e proteção para investidores americanos.
Golpes de abate de porco: uma ameaça crescente
O relatório do FBI chama atenção especial para esquemas “baseados em confiança”, também conhecidos como abate de porco. Nesses golpes, os fraudadores manipulam suas vítimas conquistando sua confiança por longos períodos de tempo. Os golpistas geralmente conhecem suas vítimas nas redes sociais ou em plataformas de namoro, onde constroem lentamente um relacionamento e, em seguida, as convencem a investir em uma plataforma falsa de criptomoedas.
As vítimas geralmente não percebem que foram enganadas até que seja tarde demais. Esses golpes são particularmente perigosos devido ao quão pessoais e manipuladores eles são. As vítimas não estão apenas perdendo dinheiro, mas também muitas vezes se sentem traídas por alguém em quem confiavam.
Muitas vítimas de golpes de abate de porco acumularam grandes dívidas para tentar recuperar suas perdas, apenas para ficarem presas no golpe ainda mais profundamente. O FBI aconselha os investidores a serem extremamente cautelosos com qualquer pessoa que lhes peça para investir em uma plataforma que não tenham verificado.
Tráfico de pessoas e golpes com criptomoedas
Um detalhe perturbador do relatório do FBI é a conexão entre golpes com criptomoedas e tráfico de pessoas. Uma investigação realizada pela ProPublica em 2022, posteriormente confirmada pelas Nações Unidas, descobriu que muitas das pessoas que administram esses golpes com criptomoedas são, na verdade, vítimas de tráfico de pessoas.
Esses indivíduos são frequentemente mantidos em complexos de golpes no sudeste asiático, onde são forçados a participar de operações fraudulentas. Os trabalhadores do golpe são recrutados por meio de falsos anúncios de emprego e, em seguida, são mantidos contra sua vontade, forçados a saldar dívidas volumosas enganando pessoas em investimentos fraudulentos em criptomoedas.
Essas operações de golpes são particularmente difíceis de combater porque envolvem tráfico de pessoas e crimes financeiros, criando uma situação complexa para as autoridades policiais. O FBI está alertando os cidadãos americanos que viajam para o exterior para terem cuidado com falsos anúncios de emprego, especialmente na Ásia, pois podem estar vinculados ao tráfico de mão de obra.
O papel das criptomoedas em crimes financeiros
As criptomoedas se tornaram uma ferramenta favorita para criminosos devido à sua natureza descentralizada, transações rápidas e dificuldade em rastrear ou recuperar fundos. Como resultado, os golpistas recorreram às criptomoedas para realizar atividades fraudulentas sem medo de serem pegos facilmente.
A fraude de investimento, em particular, disparou com o surgimento das criptomoedas. Os golpistas podem criar plataformas ou contas falsas, prometer grandes retornos sobre o investimento e, em seguida, desaparecer com o dinheiro dos investidores. As vítimas ficam sem nenhuma maneira de recuperar seus fundos, pois as transações com criptomoedas são irreversíveis.
Além da fraude de investimento, outros tipos de golpes surgiram no espaço das criptomoedas. Isso inclui golpes de suporte técnico, em que os golpistas fingem ser agentes de atendimento ao cliente para roubar dinheiro ou informações pessoais, e fraude de representação governamental, em que os golpistas aleg
