Coinbase do Reino Unido multada em US$ 4,5 milhões
Histórico da multa
A Coinbase, uma conhecida exchange de criptomoedas, se meteu em problemas no Reino Unido. A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) multou a subsidiária britânica da Coinbase, a CB Payments Limited (CBPL), em US$ 4,5 milhões. O motivo? Eles não cumpriram um acordo voluntário sobre a integração de clientes.
Em 2020, a CBPL concordou com a FCA em não integrar clientes considerados de “alto risco”. No entanto, eles acabaram integrando 13.416 clientes de alto risco, violando o acordo. A FCA considerou isso uma violação grave e decidiu penalizá-los.
Detalhes da violação
Segundo a FCA, a CBPL tinha controles fracos. Essas fraquezas tornaram mais fácil para criminosos usarem a CBPL para lavagem de dinheiro. Therese Chambers, a codiretora executiva de aplicação da lei e supervisão de mercado da FCA, disse em um comunicado em 25 de julho:
“Os controles da CBPL tinham deficiências significativas e a FCA informou isso, por isso os requisitos eram necessários. No entanto, a CPBL violou repetidamente esses requisitos. Isso aumentou o risco de que criminosos pudessem usar a CBPL para lavar o produto de suas atividades criminosas. Não toleraremos tal negligência, que compromete a integridade de nossos mercados.”
Implicações para a indústria de criptomoedas
A decisão da FCA de multar a Coinbase do Reino Unido pode sinalizar o início de um maior escrutínio de outras exchanges de criptomoedas na região. Esse maior escrutínio pode levar algumas plataformas a buscar jurisdições regulatórias mais favoráveis às criptomoedas para operar.
Relacionado a isso, a FCA multou a subsidiária britânica da Coinbase sob os Regulamentos de Dinheiro Eletrônico de 2011. Essa multa é notável porque é a primeira vez que a FCA toma medidas de execução com base nesse regulamento.
Detalhes da multa
O regulador britânico multou a CBPL do Coinbase Group em 3.503.546 libras esterlinas, o que equivale a US$ 4,5 milhões. A FCA descobriu que as violações passaram despercebidas nos últimos dois anos devido à falta de práticas iniciais de monitoramento para o acordo voluntário da empresa (VREQ).
A CBPL da Coinbase do Reino Unido integrou apenas uma pequena porcentagem de clientes de alto risco. De acordo com uma declaração compartilhada pela Coinbase, apenas 0,34% dos clientes que eles integraram foram considerados “de alto risco”. A CBPL afirma que esses clientes foram “integrados involuntariamente” entre 30 de outubro de 2020 e 1º de outubro de 2023. Isso levou à investigação da FCA e à ação subsequente.
Foco da investigação da FCA
A investigação da FCA não se concentrou em transações de criptoativos. Em vez disso, analisou os serviços de transferência de moeda eletrônica da CBPL. A FCA autorizou a CBPL desde 2017 como uma instituição de moeda eletrônica e fornece serviços de moeda eletrônica e pagamento a clientes em certas jurisdições. No entanto, a FCA não autorizou a CBPL a conduzir transações de criptoativos para clientes. Portanto, a investigação da FCA não examinou nenhuma transação de criptoativos.
Resposta da Coinbase à multa
A Coinbase respondeu à multa afirmando que integrou involuntariamente alguns clientes de alto risco. Eles enfatizaram que apenas uma pequena fração de seus clientes foi afetada. Além disso, eles mencionaram que a multa foi reduzida em 30% porque concordaram em resolver o assunto com a FCA.
Futuro da regulamentação de criptomoedas no Reino Unido
Esta multa pode marcar o início de uma repressão mais ampla aos provedores de serviços de criptomoedas no Reino Unido. A decisão da FCA pode levar a regulamentações mais rigorosas para a indústria de criptomoedas, o que pode impactar a forma como essas empresas operam.
Resumo dos pontos-chave
- A subsidiária britânica da Coinbase, a CBPL, foi multada em US$ 4,5 milhões pela FCA.
- A multa foi por integrar 13.416 clientes de alto risco, o que violou um acordo voluntário com a FCA.
- A FCA destacou fraquezas nos controles da CBPL, levantando preocupações sobre os riscos de lavagem de dinheiro.
- Esta multa é a primeira ação de execução pela FCA sob os Regulamentos de Dinheiro Eletrônico de 2011.
- A investigação da FCA se concentrou em serviços de transferência de moeda eletrônica, não em transações de criptoativos.
- A Coinbase afirmou que apenas 0,34% dos clientes eram de alto risco e foram integrados involuntariamente.
- A multa foi reduzida em 30% porque a Coinbase concordou em resolver o assunto.
Conclusão
A ação da FCA contra a Coinbase do Reino Unido serve como um aviso para outras exchanges de criptomoedas sobre a importância de aderir aos acordos regulatórios. À medida que a indústria de criptomoedas continua a crescer, é provável que os reguladores aumentem seu escrutínio para garantir a conformidade e proteger a integridade dos mercados financeiros. Para a Coinbase e outras exchanges, isso significa implementar controles e práticas de monitoramento mais fortes para evitar multas semelhantes e garantir que operem dentro dos limites da lei.
