Coinbase, un noto exchange di criptovalute, ha avuto problemi nel Regno Unito. La Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito ha multato la filiale britannica di Coinbase, CB Payments Limited (CBPL), per la cospicua cifra di 4,5 milioni di dollari. Il motivo? Non hanno rispettato un accordo volontario sull’onboarding dei clienti.<\/p>\n\n
Nel 2020, CBPL ha concordato con la FCA di non fare onboarding di clienti considerati “ad alto rischio”. Tuttavia, hanno finito per fare onboarding di 13.416 clienti ad alto rischio, violando l’accordo. La FCA ha considerato questa una grave violazione e ha deciso di sanzionarli.<\/p>\n\n
Secondo la FCA, CBPL aveva controlli deboli. Queste debolezze hanno reso pi\u00f9 facile per i criminali utilizzare CBPL per il riciclaggio di denaro. Therese Chambers, co-direttore esecutivo dell’applicazione e della vigilanza del mercato presso la FCA, ha affermato in una dichiarazione del 25 luglio:<\/p>\n\n
“I controlli di CBPL presentavano carenze significative e la FCA lo ha comunicato, motivo per cui erano necessari i requisiti. Tuttavia, CPBL ha ripetutamente violato tali requisiti. Ci\u00f2 ha aumentato il rischio che i criminali potessero utilizzare CBPL per riciclare i proventi delle attivit\u00e0 criminali. Non tollereremo tale lassismo, che compromette l’integrit\u00e0 dei nostri mercati.”<\/p>\n\n
La decisione della FCA di multare Coinbase UK potrebbe segnalare l’inizio di un maggiore controllo di altri exchange di criptovalute nella regione. Questo maggiore controllo potrebbe portare alcune piattaforme a cercare giurisdizioni regolamentari pi\u00f9 favorevoli alle criptovalute in cui operare.<\/p>\n\n
In relazione a ci\u00f2, la FCA ha multato la filiale britannica di Coinbase ai sensi dei regolamenti sulla moneta elettronica del 2011. Questa multa \u00e8 degna di nota perch\u00e9 \u00e8 la prima volta che la FCA adotta misure di esecuzione sulla base di questo regolamento.<\/p>\n\n
L’autorit\u00e0 di regolamentazione britannica ha multato CBPL, di Coinbase Group, per 3.503.546 sterline, equivalenti a 4,5 milioni di dollari. La FCA ha scoperto che le violazioni sono rimaste inosservate negli ultimi due anni a causa della mancanza di pratiche iniziali di monitoraggio per l’accordo volontario dell’azienda (VREQ).<\/p>\n\n
Coinbase UK’s CBPL ha effettuato l’onboarding solo di una piccola percentuale di clienti ad alto rischio. Secondo una dichiarazione condivisa da Coinbase, solo lo 0,34% dei clienti di cui hanno effettuato l’onboarding sono stati considerati “ad alto rischio”. CBPL afferma che questi clienti sono stati “onboardati involontariamente” tra il 30 ottobre 2020 e il 1\u00b0 ottobre 2023. Ci\u00f2 ha portato all’indagine della FCA e alle successive azioni.<\/p>\n\n
L’indagine della FCA non si \u00e8 concentrata sulle transazioni di criptovalute. Piuttosto, ha esaminato i servizi di trasmissione di moneta elettronica di CBPL. La FCA ha autorizzato CBPL dal 2017 come istituto di moneta elettronica e fornisce servizi di moneta elettronica e pagamento a clienti in determinate giurisdizioni. Tuttavia, la FCA non ha autorizzato CBPL a effettuare transazioni di criptovalute per i clienti. Pertanto, l’indagine della FCA non ha esaminato alcuna transazione di criptovalute.<\/p>\n\n
Coinbase ha risposto alla multa affermando di aver effettuato l’onboarding involontario di alcuni clienti ad alto rischio. Hanno sottolineato che solo una piccola parte dei loro clienti \u00e8 stata interessata. Inoltre, hanno menzionato che la multa \u00e8 stata ridotta del 30% perch\u00e9 hanno accettato di risolvere la questione con la FCA.<\/p>\n\n
Questa multa potrebbe segnare l’inizio di una repressione pi\u00f9 ampia sui fornitori di servizi di criptovaluta nel Regno Unito. La decisione della FCA potrebbe portare a normative pi\u00f9 severe per l’industria delle criptovalute, il che potrebbe avere un impatto sul modo in cui queste societ\u00e0 operano.<\/p>\n\n
L’azione della FCA contro Coinbase UK serve da avvertimento ad altri exchange di criptovalute sull’importanza di aderire agli accordi normativi. Man mano che l’industria delle criptovalute continua a crescere, \u00e8 probabile che le autorit\u00e0 di regolamentazione intensifichino il loro controllo per garantire la conformit\u00e0 e proteggere l’integrit\u00e0 dei mercati finanziari. Per Coinbase e altri exchange, ci\u00f2 significa implementare controlli e pratiche di monitoraggio pi\u00f9 rigorosi per evitare multe simili e garantire di operare entro i limiti della legge.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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