Les banques tha\u00eflandaises ont gel\u00e9 trois millions de comptes dans le cadre d’une r\u00e9pression nationale contre les escroqueries, et de nombreuses personnes ordinaires et petites entreprises se sont retrouv\u00e9es dans l’incapacit\u00e9 d’utiliser leur argent. La Banque de Tha\u00eflande, connue sous le nom de BoT, a d\u00e9clar\u00e9 que le gel visait \u00e0 arr\u00eater la fraude et \u00e0 prot\u00e9ger les citoyens, mais cette mesure a laiss\u00e9 les familles, les vendeurs et les propri\u00e9taires de magasins aux prises avec des difficult\u00e9s pour payer leurs factures et maintenir leurs entreprises en activit\u00e9. Le Bureau d’enqu\u00eate sur la cybercriminalit\u00e9, ou CCIB, a signal\u00e9 que des groupes criminels utilisaient des comptes “mules” pour d\u00e9placer de l’argent et tromper les banques. Un compte “mule” est un compte que les escrocs utilisent pour recevoir ou envoyer de l’argent vol\u00e9, parfois appartenant \u00e0 des personnes qui ne savent m\u00eame pas que leur compte est utilis\u00e9 pour un crime.<\/p>\n\n
La r\u00e9pression a commenc\u00e9 en ao\u00fbt, lorsque les banques tha\u00eflandaises ont travaill\u00e9 avec le Centre d’op\u00e9ration contre les escroqueries en ligne, appel\u00e9 AOC, et le Bureau de lutte contre le blanchiment d’argent, ou AMLO. Ensemble, ils ont d\u00e9cid\u00e9 d’imposer des r\u00e8gles strictes sur les virements et les limites quotidiennes. L’objectif \u00e9tait d’arr\u00eater la fraude et d’emp\u00eacher la propagation de l’argent des escroqueries. Le minist\u00e8re de l’\u00c9conomie num\u00e9rique et de la Soci\u00e9t\u00e9, connu sous le nom de DES, a \u00e9galement particip\u00e9 et mis en place une “salle de guerre” pour g\u00e9rer des centaines de plaintes chaque jour. Des personnes ont appel\u00e9 de toute la Tha\u00eflande pour dire que leur argent \u00e9tait bloqu\u00e9. Les commissariats de police et les centres d’appels ont \u00e9t\u00e9 inond\u00e9s de rapports de citoyens et d’entreprises dont les comptes avaient \u00e9t\u00e9 suspendus.<\/p>\n\n
Les autorit\u00e9s ont d\u00e9clar\u00e9 qu’elles visaient les comptes “mules”, mais de nombreuses personnes innocentes ont \u00e9t\u00e9 prises au pi\u00e8ge. Certains vendeurs se sont fait envoyer de l’argent par des escrocs sans le savoir, et leurs comptes ont \u00e9t\u00e9 gel\u00e9s. Dans un cas, des escrocs ont envoy\u00e9 100 000 bahts sur le compte d’un enfant et ont dit \u00e0 l’enfant de le transmettre. Ce compte a \u00e9t\u00e9 signal\u00e9, et la famille a perdu l’acc\u00e8s m\u00eame si elle n’avait rien \u00e0 voir avec la fraude. Le commissaire Pol Lt Gen Trairong Phiwpan a d\u00e9clar\u00e9 que les escrocs utilisaient de nouvelles m\u00e9thodes pour blanchir de l’argent. Au lieu de simplement d\u00e9placer des fonds vol\u00e9s, ils achetaient des biens \u00e0 de vrais vendeurs et les revendaient en esp\u00e8ces. Cela a rendu certaines entreprises suspectes, m\u00eame lorsqu’elles n’\u00e9taient pas impliqu\u00e9es. Il a expliqu\u00e9 que certains vendeurs ont pu se joindre sciemment pour gagner des commissions, mais la plupart ont \u00e9t\u00e9 tromp\u00e9s.<\/p>\n\n
Daranee Saeju, gouverneur adjointe de la Banque de Tha\u00eflande, a d\u00e9clar\u00e9 que les enqu\u00eateurs tra\u00e7aient les itin\u00e9raires financiers pour restituer l’argent vol\u00e9. Elle a expliqu\u00e9 que seuls les comptes li\u00e9s aux comptes “mules” devaient \u00eatre gel\u00e9s. Pourtant, de nombreux citoyens se sont sentis punis pour des crimes qu’ils n’ont pas commis. La BoT a admis qu’une erreur du syst\u00e8me bancaire le 1er septembre avait \u00e9galement aggrav\u00e9 les choses. L’erreur a emp\u00each\u00e9 la mise \u00e0 jour des soldes des comptes et a caus\u00e9 encore plus de confusion aux clients qui essayaient de voir combien d’argent il leur restait.<\/p>\n\n
Le DES a d\u00e9clar\u00e9 qu’en vertu de la loi tha\u00eflandaise, seules les ordonnances de la police soutenues par les tribunaux peuvent geler d\u00e9finitivement les comptes. Les gels effectu\u00e9s par les banques, l’AOC ou l’AMLO \u00e9taient temporaires et devaient \u00eatre examin\u00e9s rapidement. Les suspensions ont \u00e9t\u00e9 v\u00e9rifi\u00e9es en examinant les sch\u00e9mas de flux d’argent, les itin\u00e9raires de transaction et si l’activit\u00e9 du compte correspondait au comportement normal. Les responsables ont d\u00e9clar\u00e9 qu’une fois un compte valid\u00e9, il pouvait \u00eatre d\u00e9gel\u00e9 en quelques minutes. Pourtant, les gens se sont plaints que les examens prenaient trop de temps et que la confiance dans le syst\u00e8me bancaire \u00e9tait en train de s’effriter.<\/p>\n\n
La BoT a promis des examens plus rapides et une juste compensation pour les victimes. Le CCIB a \u00e9galement envoy\u00e9 davantage d’officiers pour aider les commissariats de police et les centres d’appels \u00e0 traiter les dossiers plus rapidement. L’objectif \u00e9tait de prot\u00e9ger les gens contre la fraude tout en corrigeant les erreurs qui pi\u00e9geaient des citoyens innocents. Les autorit\u00e9s ont d\u00e9clar\u00e9 qu’elles travaillaient sur de nouvelles proc\u00e9dures pour am\u00e9liorer le syst\u00e8me et \u00e9viter les erreurs. Elles souhaitent r\u00e9tablir la confiance dans les banques tha\u00eflandaises, qui, selon beaucoup, a \u00e9t\u00e9 \u00e9branl\u00e9e par les gels massifs.<\/p>\n\n
Les critiques ont soutenu que le gel de millions de comptes \u00e9tait une mesure extr\u00eame. Sasha Hodder, fondatrice de Hodder Law, a d\u00e9clar\u00e9 que les citoyens pourraient pr\u00e9f\u00e9rer utiliser les cryptomonnaies car les banques peuvent geler des fonds mais “ne peuvent pas geler le Bitcoin”. Son commentaire a suscit\u00e9 un d\u00e9bat sur la question de savoir si les actifs num\u00e9riques pourraient \u00eatre plus s\u00fbrs pour les personnes pr\u00e9occup\u00e9es par la perte d’acc\u00e8s \u00e0 leurs comptes bancaires. Pour l’instant, la Tha\u00eflande continue de trouver un \u00e9quilibre entre la pr\u00e9vention de la fraude et les droits des citoyens et des entreprises. La r\u00e9pression a montr\u00e9 comment les escroqueries en ligne et le blanchiment d’argent peuvent nuire non seulement aux victimes de la fraude, mais aussi aux personnes qui n’y ont pas particip\u00e9. Beaucoup esp\u00e8rent qu’avec de nouvelles r\u00e8gles et des examens plus rapides, les banques tha\u00eflandaises pourront arr\u00eater les escroqueries sans geler \u00e0 nouveau les fonds des familles et des entreprises innocentes.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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