Tailandia: los bancos congelaron tres millones de cuentas en una ofensiva nacional contra las estafas, y muchas personas comunes y peque\u00f1as empresas se encontraron sin poder usar su dinero. El Banco de Tailandia, conocido como BoT, dijo que la congelaci\u00f3n ten\u00eda como objetivo detener el fraude y proteger a los ciudadanos, pero la medida ha dejado a familias, vendedores y propietarios de tiendas luchando por pagar las facturas y mantener sus negocios en funcionamiento. La Oficina de Investigaci\u00f3n de Delitos Cibern\u00e9ticos, o CCIB, inform\u00f3 que los grupos criminales estaban utilizando cuentas mula para mover dinero y enga\u00f1ar a los bancos. Una cuenta mula es una cuenta que los estafadores utilizan para recibir o enviar dinero robado, a veces propiedad de personas que ni siquiera saben que su cuenta se est\u00e1 utilizando para un delito.<\/p>\n\n
La ofensiva comenz\u00f3 en agosto, cuando los bancos tailandeses trabajaron con el Centro de Operaciones contra Estafas en L\u00ednea, llamado AOC, y la Oficina de Lucha contra el Blanqueo de Capitales, o AMLO. Juntos decidieron imponer reglas estrictas sobre las transferencias y los l\u00edmites diarios. El objetivo era detener el fraude y evitar que el dinero de las estafas se propagara. El Ministerio de Econom\u00eda Digital y Sociedad, conocido como DES, tambi\u00e9n se uni\u00f3 y estableci\u00f3 una “sala de guerra” para manejar cientos de quejas todos los d\u00edas. La gente llam\u00f3 desde toda Tailandia para decir que su dinero estaba bloqueado. Las estaciones de polic\u00eda y los centros de llamadas se vieron inundados de informes de ciudadanos y empresas cuyas cuentas hab\u00edan sido suspendidas.<\/p>\n\n
Las autoridades dijeron que se dirigieron a las cuentas mula, pero muchas personas inocentes quedaron atrapadas. Algunos vendedores recibieron dinero de estafadores sin saberlo y sus cuentas fueron congeladas. En un caso, los estafadores enviaron 100.000 baht a la cuenta de un ni\u00f1o y le dijeron al ni\u00f1o que lo reenviara. Esa cuenta fue marcada y la familia perdi\u00f3 el acceso a pesar de que no ten\u00edan nada que ver con el fraude. El comisionado Pol Lt Gen Trairong Phiwpan dijo que los estafadores estaban utilizando nuevas formas de lavar dinero. En lugar de solo mover fondos robados, compraban bienes a vendedores reales y los revend\u00edan por efectivo. Esto hizo que algunas empresas parecieran sospechosas, incluso cuando no estaban involucradas. Explic\u00f3 que algunos vendedores pueden haberse unido a sabiendas para ganar comisiones, pero la mayor\u00eda fueron enga\u00f1ados.<\/p>\n\n
Daranee Saeju, gobernadora asistente del Banco de Tailandia, dijo que los investigadores estaban rastreando las rutas financieras para devolver el dinero robado. Explic\u00f3 que solo se supon\u00eda que se congelar\u00edan las cuentas vinculadas a las cuentas mula. A\u00fan as\u00ed, muchos ciudadanos se sintieron castigados por delitos que no cometieron. El BoT admiti\u00f3 que un error en el sistema bancario el 1 de septiembre tambi\u00e9n empeor\u00f3 las cosas. El error impidi\u00f3 que los saldos de las cuentas se actualizaran y caus\u00f3 a\u00fan m\u00e1s confusi\u00f3n a los clientes que intentaban ver cu\u00e1nto dinero les quedaba.<\/p>\n\n
El DES dijo que seg\u00fan la ley tailandesa, solo las \u00f3rdenes policiales respaldadas por los tribunales pueden congelar permanentemente las cuentas. Las congelaciones por parte de los bancos, el AOC o la AMLO fueron temporales y deb\u00edan revisarse r\u00e1pidamente. Las suspensiones se verificaron analizando los patrones de flujo de dinero, las rutas de transacci\u00f3n y si la actividad de la cuenta coincid\u00eda con el comportamiento normal. Los funcionarios dijeron que una vez que se aprobara una cuenta, podr\u00eda descongelarse en cuesti\u00f3n de minutos. A\u00fan as\u00ed, la gente se quej\u00f3 de que las revisiones tardaban demasiado y el da\u00f1o a la confianza en el sistema bancario estaba creciendo.<\/p>\n\n
El BoT prometi\u00f3 revisiones m\u00e1s r\u00e1pidas y una compensaci\u00f3n justa para las v\u00edctimas. El CCIB tambi\u00e9n envi\u00f3 a m\u00e1s oficiales para ayudar a las estaciones de polic\u00eda y los centros de llamadas a procesar los casos m\u00e1s r\u00e1pido. El objetivo era proteger a las personas del fraude y, al mismo tiempo, corregir los errores que atrapaban a ciudadanos inocentes. Las autoridades dijeron que estaban trabajando en nuevos procedimientos para mejorar el sistema y evitar errores. Quieren restaurar la confianza en los bancos tailandeses, que muchos dicen que se vio sacudida por las congelaciones masivas.<\/p>\n\n
Los cr\u00edticos argumentaron que congelar millones de cuentas era una medida extrema. Sasha Hodder, fundadora de Hodder Law, dijo que los ciudadanos podr\u00edan preferir usar criptomonedas porque los bancos pueden congelar fondos pero “no pueden congelar Bitcoin”. Su comentario gener\u00f3 un debate sobre si los activos digitales podr\u00edan ser m\u00e1s seguros para las personas preocupadas por perder el acceso a sus cuentas bancarias. Por ahora, Tailandia contin\u00faa equilibrando la prevenci\u00f3n del fraude con los derechos de los ciudadanos y las empresas. La ofensiva ha demostrado c\u00f3mo las estafas en l\u00ednea y el lavado de dinero pueden causar da\u00f1o no solo a las v\u00edctimas del fraude, sino tambi\u00e9n a las personas que no participaron en \u00e9l. Muchos esperan que con nuevas reglas y revisiones m\u00e1s r\u00e1pidas, los bancos tailandeses puedan detener las estafas sin volver a congelar los fondos de familias y empresas inocentes.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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