Coinbase, un conocido exchange de criptomonedas, se ha metido en problemas en el Reino Unido. La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) ha multado a la filial brit\u00e1nica de Coinbase, CB Payments Limited (CBPL), con la considerable cantidad de 4,5 millones de d\u00f3lares. \u00bfLa raz\u00f3n? No cumplieron con un acuerdo voluntario sobre la incorporaci\u00f3n de clientes.<\/p>\n\n
En 2020, CBPL acord\u00f3 con la FCA no incorporar a clientes considerados de “alto riesgo”. Sin embargo, terminaron incorporando a 13.416 clientes de alto riesgo, violando el acuerdo. La FCA lo consider\u00f3 una infracci\u00f3n grave y decidi\u00f3 sancionarlos.<\/p>\n\n
Seg\u00fan la FCA, CBPL ten\u00eda controles d\u00e9biles. Estas debilidades hicieron m\u00e1s f\u00e1cil que los delincuentes utilizaran CBPL para el lavado de dinero. Therese Chambers, la codirectora ejecutiva de aplicaci\u00f3n de la ley y supervisi\u00f3n del mercado de la FCA, dijo en un comunicado el 25 de julio:<\/p>\n\n
“Los controles de CBPL ten\u00edan importantes deficiencias y la FCA se lo hizo saber, por lo que los requisitos eran necesarios. Sin embargo, CPBL incumpli\u00f3 repetidamente esos requisitos. Esto aument\u00f3 el riesgo de que los delincuentes pudieran utilizar CBPL para blanquear los ingresos procedentes de actividades delictivas. No toleraremos tal laxitud, que pone en peligro la integridad de nuestros mercados.”<\/p>\n\n
La decisi\u00f3n de la FCA de multar a Coinbase UK podr\u00eda indicar el inicio de un mayor escrutinio de otros exchanges de criptomonedas en la regi\u00f3n. Este mayor escrutinio podr\u00eda llevar a algunas plataformas a buscar jurisdicciones regulatorias m\u00e1s favorables a las criptomonedas para operar.<\/p>\n\n
En relaci\u00f3n con esto, la FCA mult\u00f3 a la filial brit\u00e1nica de Coinbase en virtud del Reglamento sobre Dinero Electr\u00f3nico de 2011. Esta multa es notable porque es la primera vez que la FCA toma medidas de ejecuci\u00f3n basadas en este reglamento.<\/p>\n\n
El regulador brit\u00e1nico mult\u00f3 a CBPL, de Coinbase Group, con 3.503.546 libras esterlinas, lo que equivale a 4,5 millones de d\u00f3lares. La FCA descubri\u00f3 que las infracciones pasaron desapercibidas durante los \u00faltimos dos a\u00f1os debido a la falta de pr\u00e1cticas iniciales de supervisi\u00f3n del acuerdo voluntario de la empresa (VREQ).<\/p>\n\n
Coinbase UK’s CBPL s\u00f3lo incorpor\u00f3 a un peque\u00f1o porcentaje de clientes de alto riesgo. Seg\u00fan una declaraci\u00f3n compartida por Coinbase, s\u00f3lo el 0,34% de los clientes que incorporaron fueron considerados “de alto riesgo”. CBPL afirma que estos clientes fueron “incorporados involuntariamente” entre el 30 de octubre de 2020 y el 1 de octubre de 2023. Esto dio lugar a la investigaci\u00f3n de la FCA y a las medidas posteriores.<\/p>\n\n
La investigaci\u00f3n de la FCA no se centr\u00f3 en las transacciones de criptoactivos. En su lugar, se centr\u00f3 en los servicios de transmisi\u00f3n de dinero electr\u00f3nico de CBPL. La FCA ha autorizado a CBPL desde 2017 como instituci\u00f3n de dinero electr\u00f3nico y presta servicios de dinero electr\u00f3nico y pago a clientes de determinadas jurisdicciones. Sin embargo, la FCA no ha autorizado a CBPL a realizar transacciones de criptoactivos para clientes. Por lo tanto, la investigaci\u00f3n de la FCA no examin\u00f3 ninguna transacci\u00f3n de criptoactivos.<\/p>\n\n
Coinbase ha respondido a la multa afirmando que incorporaron involuntariamente a algunos clientes de alto riesgo. Hicieron hincapi\u00e9 en que s\u00f3lo una peque\u00f1a parte de sus clientes se vieron afectados. Adem\u00e1s, mencionaron que la multa se redujo en un 30% porque aceptaron resolver el asunto con la FCA.<\/p>\n\n
Esta multa podr\u00eda marcar el comienzo de una represi\u00f3n m\u00e1s amplia contra los proveedores de servicios de criptomonedas en el Reino Unido. La decisi\u00f3n de la FCA podr\u00eda conducir a regulaciones m\u00e1s estrictas para la industria de las criptomonedas, lo que podr\u00eda afectar a la forma en que operan estas empresas.<\/p>\n\n
Las medidas de la FCA contra Coinbase UK sirven de advertencia a otros exchanges de criptomonedas sobre la importancia de cumplir los acuerdos regulatorios. A medida que la industria de las criptomonedas sigue creciendo, es probable que los reguladores aumenten su escrutinio para garantizar el cumplimiento y proteger la integridad de los mercados financieros. Para Coinbase y otros exchanges, esto significa implementar controles y pr\u00e1cticas de supervisi\u00f3n m\u00e1s estrictos para evitar multas similares y garantizar que operan dentro de los l\u00edmites de la ley.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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