Thailands Banken haben drei Millionen Konten im Rahmen einer landesweiten Razzia gegen Betrug eingefroren, und viele normale B\u00fcrger und kleine Unternehmen konnten ihr Geld nicht mehr verwenden. Die Bank von Thailand, bekannt als BoT, sagte, dass die Einfrierung dazu dienen sollte, Betrug zu stoppen und die B\u00fcrger zu sch\u00fctzen, aber die Ma\u00dfnahme hat Familien, Verk\u00e4ufer und Ladenbesitzer in Schwierigkeiten gebracht, Rechnungen zu bezahlen und ihre Unternehmen am Laufen zu halten. Das Cyber Crime Investigation Bureau, oder CCIB, berichtete, dass kriminelle Gruppen sogenannte “Maultierkonten” benutzten, um Geld zu transferieren und Banken zu t\u00e4uschen. Ein Maultierkonto ist ein Konto, das Betr\u00fcger verwenden, um gestohlenes Geld zu empfangen oder zu senden, das manchmal im Besitz von Personen ist, die nicht einmal wissen, dass ihr Konto f\u00fcr ein Verbrechen verwendet wird.<\/p>\n\n
Die Razzia begann im August, als thail\u00e4ndische Banken mit dem Anti-Online-Betrugs-Einsatzzentrum, genannt AOC, und dem Anti-Geldw\u00e4sche-B\u00fcro, oder AMLO, zusammenarbeiteten. Gemeinsam beschlossen sie, strenge Regeln f\u00fcr \u00dcberweisungen und Tageslimits einzuf\u00fchren. Ziel war es, Betrug zu stoppen und zu verhindern, dass sich Betrugsgelder ausbreiten. Das Ministerium f\u00fcr digitale Wirtschaft und Gesellschaft, bekannt als DES, schloss sich ebenfalls an und richtete einen “War Room” ein, um t\u00e4glich Hunderte von Beschwerden zu bearbeiten. Menschen aus ganz Thailand riefen an und sagten, dass ihr Geld gesperrt sei. Polizeistationen und Callcenter wurden mit Berichten von B\u00fcrgern und Unternehmen \u00fcberschwemmt, deren Konten gesperrt worden waren.<\/p>\n\n
Die Beh\u00f6rden sagten, dass sie es auf Maultierkonten abgesehen h\u00e4tten, aber viele unschuldige Menschen wurden erwischt. Einige Verk\u00e4ufer erhielten Geld von Betr\u00fcgern, ohne es zu wissen, und ihre Konten wurden eingefroren. In einem Fall schickten Betr\u00fcger 100.000 Baht auf das Konto eines Kindes und forderten das Kind auf, es weiterzuleiten. Dieses Konto wurde markiert, und die Familie verlor den Zugriff, obwohl sie nichts mit dem Betrug zu tun hatte. Commissioner Pol Lt Gen Trairong Phiwpan sagte, dass Betr\u00fcger neue Wege nutzten, um Geld zu waschen. Anstatt nur gestohlene Gelder zu verschieben, kauften sie Waren von echten Verk\u00e4ufern und verkauften sie f\u00fcr Bargeld weiter. Dies lie\u00df einige Unternehmen verd\u00e4chtig erscheinen, auch wenn sie nicht beteiligt waren. Er erkl\u00e4rte, dass sich einige Verk\u00e4ufer m\u00f6glicherweise wissentlich angeschlossen haben, um Provisionen zu verdienen, aber die meisten wurden get\u00e4uscht.<\/p>\n\n
Daranee Saeju, stellvertretende Gouverneurin der Bank von Thailand, sagte, dass Ermittler Finanzwege verfolgten, um gestohlenes Geld zur\u00fcckzugeben. Sie erkl\u00e4rte, dass nur Konten, die mit Maultierkonten verbunden sind, eingefroren werden sollten. Trotzdem f\u00fchlten sich viele B\u00fcrger f\u00fcr Verbrechen bestraft, die sie nicht begangen hatten. Die BoT r\u00e4umte ein, dass ein Fehler im Bankensystem am 1. September die Situation ebenfalls verschlimmerte. Der Fehler verhinderte die Aktualisierung der Kontost\u00e4nde und verursachte noch mehr Verwirrung f\u00fcr Kunden, die versuchten, zu sehen, wie viel Geld ihnen noch blieb.<\/p>\n\n
Das DES sagte, dass nach thail\u00e4ndischem Recht nur polizeiliche Anordnungen, die von Gerichten unterst\u00fctzt werden, Konten dauerhaft einfrieren k\u00f6nnen. Die Einfrierungen durch Banken, das AOC oder AMLO waren vor\u00fcbergehend und sollten schnell \u00fcberpr\u00fcft werden. Sperrungen wurden durch die Untersuchung von Geldflussmustern, Transaktionswegen und ob die Kontoaktivit\u00e4t dem normalen Verhalten entsprach, \u00fcberpr\u00fcft. Beamte sagten, dass ein Konto, sobald es freigegeben wurde, innerhalb von Minuten wieder freigegeben werden k\u00f6nne. Dennoch beschwerten sich die Leute, dass die \u00dcberpr\u00fcfungen zu lange dauerten und das Vertrauen in das Bankensystem schwand.<\/p>\n\n
Die BoT versprach schnellere \u00dcberpr\u00fcfungen und eine faire Entsch\u00e4digung f\u00fcr die Opfer. Das CCIB schickte auch mehr Beamte, um Polizeistationen und Callcentern zu helfen, F\u00e4lle schneller zu bearbeiten. Ziel war es, Menschen vor Betrug zu sch\u00fctzen und gleichzeitig Fehler zu beheben, die unschuldige B\u00fcrger gefangen hielten. Die Beh\u00f6rden sagten, dass sie an neuen Verfahren arbeiteten, um das System zu verbessern und Fehler zu vermeiden. Sie wollen das Vertrauen in thail\u00e4ndische Banken wiederherstellen, das, so viele, durch die massenhaften Einfrierungen ersch\u00fcttert wurde.<\/p>\n\n
Kritiker argumentierten, dass das Einfrieren von Millionen von Konten ein extremer Schritt sei. Sasha Hodder, Gr\u00fcnderin von Hodder Law, sagte, dass B\u00fcrger m\u00f6glicherweise Kryptow\u00e4hrungen bevorzugen, da Banken Gelder einfrieren k\u00f6nnen, aber sie “Bitcoin nicht einfrieren k\u00f6nnen”. Ihr Kommentar l\u00f6ste eine Debatte dar\u00fcber aus, ob digitale Verm\u00f6genswerte f\u00fcr Menschen, die sich Sorgen um den Verlust des Zugangs zu ihren Bankkonten machen, sicherer sein k\u00f6nnten. Im Moment versucht Thailand weiterhin, die Betrugspr\u00e4vention mit den Rechten der B\u00fcrger und Unternehmen in Einklang zu bringen. Die Razzia hat gezeigt, wie Online-Betrug und Geldw\u00e4sche nicht nur den Opfern von Betrug, sondern auch Menschen, die nicht daran beteiligt waren, Schaden zuf\u00fcgen k\u00f6nnen. Viele hoffen, dass die thail\u00e4ndischen Banken mit neuen Regeln und schnelleren \u00dcberpr\u00fcfungen in der Lage sein werden, Betrug zu stoppen, ohne erneut die Gelder unschuldiger Familien und Unternehmen einzufrieren.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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