Coinbase, eine bekannte Kryptow\u00e4hrungsb\u00f6rse, ist in Gro\u00dfbritannien in Schwierigkeiten geraten. Die britische Financial Conduct Authority (FCA) hat die britische Tochtergesellschaft von Coinbase, CB Payments Limited (CBPL), mit einer saftigen Geldstrafe von 4,5 Millionen US-Dollar belegt. Der Grund? Sie sind einer freiwilligen Vereinbarung \u00fcber die Aufnahme von Kunden nicht nachgekommen.<\/p>\n\n
Im Jahr 2020 vereinbarte CBPL mit der FCA, keine Kunden aufzunehmen, die als “hohes Risiko” eingestuft wurden. Sie nahmen jedoch 13.416 Hochrisikokunden auf und verstie\u00dfen damit gegen die Vereinbarung. Die FCA wertete dies als schwerwiegenden Versto\u00df und beschloss, sie zu bestrafen.<\/p>\n\n
Laut der FCA verf\u00fcgte CBPL \u00fcber schwache Kontrollen. Diese Schw\u00e4chen machten es Kriminellen leichter, CBPL f\u00fcr Geldw\u00e4sche zu nutzen. Therese Chambers, die gemeinsame gesch\u00e4ftsf\u00fchrende Direktorin f\u00fcr Durchsetzung und Marktaufsicht bei der FCA, sagte in einer Erkl\u00e4rung vom 25. Juli:<\/p>\n\n
“Die Kontrollen von CBPL wiesen erhebliche Schw\u00e4chen auf, und die FCA hat sie darauf hingewiesen, weshalb die Anforderungen erforderlich waren. CPBL hat jedoch wiederholt gegen diese Anforderungen versto\u00dfen. Dies erh\u00f6hte das Risiko, dass Kriminelle CBPL nutzen k\u00f6nnten, um Ertr\u00e4ge aus Straftaten zu waschen. Wir werden eine solche Nachl\u00e4ssigkeit nicht tolerieren, die die Integrit\u00e4t unserer M\u00e4rkte gef\u00e4hrdet.”<\/p>\n\n
Die Entscheidung der FCA, Coinbase UK mit einer Geldstrafe zu belegen, k\u00f6nnte den Beginn einer st\u00e4rkeren \u00dcberpr\u00fcfung anderer Kryptow\u00e4hrungsb\u00f6rsen in der Region signalisieren. Diese verst\u00e4rkte \u00dcberpr\u00fcfung k\u00f6nnte dazu f\u00fchren, dass einige Plattformen nach kryptofreundlicheren Regulierungsgebieten suchen, in denen sie t\u00e4tig werden k\u00f6nnen.<\/p>\n\n
In diesem Zusammenhang hat die FCA die britische Niederlassung von Coinbase gem\u00e4\u00df den Electronic Money Regulations 2011 mit einer Geldstrafe belegt. Diese Geldbu\u00dfe ist bemerkenswert, da es das erste Mal ist, dass die FCA aufgrund dieser Verordnung Durchsetzungsma\u00dfnahmen ergreift.<\/p>\n\n
Die britische Regulierungsbeh\u00f6rde hat CBPL der Coinbase Group mit einer Geldstrafe von 3.503.546 Pfund belegt, was 4,5 Millionen US-Dollar entspricht. Die FCA stellte fest, dass die Verst\u00f6\u00dfe aufgrund fehlender anf\u00e4nglicher \u00dcberwachungspraktiken f\u00fcr die freiwillige Vereinbarung (VREQ) des Unternehmens in den letzten zwei Jahren unentdeckt blieben.<\/p>\n\n
Die CBPL von Coinbase UK hat nur einen kleinen Prozentsatz von Hochrisikokunden aufgenommen. Laut einer von Coinbase ver\u00f6ffentlichten Erkl\u00e4rung wurden nur 0,34 % der Kunden, die sie aufgenommen haben, als “hohes Risiko” eingestuft. CBPL behauptet, dass diese Kunden zwischen dem 30. Oktober 2020 und dem 1. Oktober 2023 “unbeabsichtigt aufgenommen” wurden. Dies f\u00fchrte zu den Ermittlungen der FCA und den darauf folgenden Ma\u00dfnahmen.<\/p>\n\n
Die Untersuchung der FCA konzentrierte sich nicht auf Kryptow\u00e4hrungs-Transaktionen. Stattdessen untersuchte sie die E-Geld-\u00dcbertragungsdienste von CBPL. CBPL ist seit 2017 von der FCA als E-Geld-Institut zugelassen und bietet Kunden in bestimmten L\u00e4ndern E-Geld- und Zahlungsdienste an. CBPL ist jedoch nicht von der FCA autorisiert, Kryptow\u00e4hrungs-Transaktionen f\u00fcr Kunden durchzuf\u00fchren. Daher untersuchte die FCA-Untersuchung keine Kryptow\u00e4hrungs-Transaktionen.<\/p>\n\n
Coinbase hat auf die Geldbu\u00dfe reagiert, indem es erkl\u00e4rte, dass sie versehentlich einige Hochrisikokunden aufgenommen h\u00e4tten. Sie betonten, dass nur ein kleiner Teil ihrer Kunden betroffen sei. Dar\u00fcber hinaus erw\u00e4hnten sie, dass die Geldbu\u00dfe um 30 % reduziert wurde, weil sie sich bereit erkl\u00e4rten, die Angelegenheit mit der FCA zu kl\u00e4ren.<\/p>\n\n
Diese Geldbu\u00dfe k\u00f6nnte den Beginn eines umfassenderen Vorgehens gegen Anbieter von Kryptow\u00e4hrungsdiensten im Vereinigten K\u00f6nigreich markieren. Die Entscheidung der FCA k\u00f6nnte zu strengeren Vorschriften f\u00fcr die Kryptoindustrie f\u00fchren, was sich auf die Arbeitsweise dieser Unternehmen auswirken k\u00f6nnte.<\/p>\n\n
Das Vorgehen der FCA gegen Coinbase UK dient als Warnung an andere Kryptow\u00e4hrungsb\u00f6rsen \u00fcber die Bedeutung der Einhaltung regulatorischer Vereinbarungen. W\u00e4hrend die Kryptoindustrie weiter w\u00e4chst, ist es wahrscheinlich, dass die Aufsichtsbeh\u00f6rden ihre Kontrolle verst\u00e4rken werden, um die Einhaltung sicherzustellen und die Integrit\u00e4t der Finanzm\u00e4rkte zu sch\u00fctzen. F\u00fcr Coinbase und andere B\u00f6rsen bedeutet dies, strengere Kontrollen und \u00dcberwachungspraktiken zu implementieren, um \u00e4hnliche Geldbu\u00dfen zu vermeiden und sicherzustellen, dass sie im Rahmen des Gesetzes arbeiten.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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